(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202211185696.0 (22)申请日 2022.09.27 (71)申请人 中银金融科技有限公司 地址 200120 上海市浦东 新区中国(上海) 自由贸易试验区银城中路200号4层 408室 (72)发明人 金浩宇　蔡琳琳　 (74)专利代理 机构 上海科盛知识产权代理有限 公司 312 25 专利代理师 夏健君 (51)Int.Cl. G06Q 40/00(2012.01) G06N 20/00(2019.01) (54)发明名称 一种金融行业的证件 数据检核 方法、 系统和 可读存储介质 (57)摘要 本发明涉及一种金融行业的证件数据检核 方法、 系统和可读存储介质， 方法包括以下步骤： 自学习步骤： 获取金融行业证件信息， 采用基于 大数据的统计算法进行存量特征的提取和自学 习， 形成自学习证件知识库： 证件知识库新增步 骤： 在自学习证件知识库进行自定义检核规则录 入； 证件数据检核步骤： 向自学习证件知识库中 输入待检核证件信息， 获取数据检核结果。 与现 有技术相比， 本发明可实现证件号码关联出证件 类型并自动检核， 做到自动提示合规人员客户身 份识别风险， 提升 了金融行业内的数据质量。 权利要求书1页 说明书4页 附图1页 CN 115545864 A 2022.12.30 CN 115545864 A 1.一种金融行业的证件数据检核方法， 其特 征在于， 包括以下步骤： 自学习步骤： 获取金融行业证件信息， 采用基于大数据的统计算法进行存量特征的提 取和自学习， 形成自学习证件知识库： 证件知识库新增步骤： 在自学习证件知识库进行自定义检核规则录入； 证件数据检核步骤： 向所述自学习证件知识库中输入待检核证件信息， 获取数据检核 结果。 2.根据权利要求1所述的一种金融行业的证件数据检核方法， 其特征在于， 所述金融行 业证件信息包括证件号码。 3.根据权利要求2所述的一种金融行业的证件数据检核方法， 其特征在于， 所述自学习 证件知识库输出有证件类型和证件是否合 规的判断结果。 4.根据权利要求1所述的一种金融行业的证件数据检核方法， 其特征在于， 输入的所述 待检核证件信息的数量 为一个或多个。 5.根据权利要求4所述的一种金融行业的证件数据检核方法， 其特征在于， 所述自学习 证件知识库以报表的形式输出 数据检核结果。 6.一种金融行业的证件数据检核系统， 其特 征在于， 包括： 自学习模块， 被配置为， 获取金融行业证件信 息， 采用基于大数据的统计算法进行存量 特征的提取和自学习， 形成自学习证件知识库： 证件知识库新增模块， 被 配置为， 向所述自学习证件知识库录入自定义检核规则； 证件数据检核模块， 被配置为， 向所述自学习证件知识库中输入待检核证件信 息， 获取 数据检核结果。 7.根据权利要求6所述的一种金融行业的证件数据检核系统， 其特征在于， 所述金融行 业证件信息包括证件号码。 8.根据权利要求7所述的一种金融行业的证件数据检核系统， 其特征在于， 所述自学习 证件知识库输出有证件类型和证件是否合 规的判断结果。 9.根据权利要求6所述的一种金融行业的证件数据检核系统， 其特征在于， 输入的所述 待检核证件信息的数量为一个或多个； 所述自学习证件知识库以报表的形式输出数据检核 结果。 10.一种计算机可读存储介质， 其特征在于， 所述计算机可读存储介质上储存有计算机 程序， 所述计算机程序被处 理器执行如权利要求1至 5中任一项所述的方法。权　利　要　求　书 1/1 页 2 CN 115545864 A 2一种金融行业的证件数据检核方 法、 系统和可 读存储介质 技术领域 [0001]本发明涉及数据处理技术领域， 尤其是涉及一种金融行业的证件数据检核方法、 系统和可读存 储介质。 背景技术 [0002]在金融行业， 证件号码作为客户身份识别的九项客户基本信息之一， 证件号码不 规范将间接导致未履行客户身份识别的尽职调查义务， 存在为不明身份客户提供服务的风 险， 或将受到处罚。 [0003]市面上的证件检核方案大多是各类分散的模块， 无法做到针对各类证件类型精确 分析并作到合规提示， 金融行业一直存在数据质量问题， 甚至处于监管处罚的风险口。 同 时， 一些证件检核方案大多是商业的工具， 并未对已有海量的客户证件类型与证件号码是 否合规进行大数据分析， 其效果的好坏并不能得到保证。 发明内容 [0004]本发明的目的就是为了克服上述现有技术存在的缺陷而提供一种金融行业的证 件数据检核 方法、 系统和可读存储介质， 可实现证件号码关联出证件类型并自动检核， 做到 自动提示合规人员客户身份识别风险， 提升金融行业内数据质量。 [0005]本发明的目的可以通过以下技 术方案来实现： [0006]一种金融行业的证件数据检核方法， 包括以下步骤： [0007]自学习步骤： 获取金融行业证件信息， 采用基于大数据的统计算法进行存量特征 的提取和自学习， 形成自学习证件知识库： [0008]证件知识库新增步骤： 在自学习证件知识库进行自定义检核规则录入； [0009]证件数据检核步骤： 向所述自学习证件知识库 中输入待检核证件信息， 获取数据 检核结果。 [0010]进一步地， 所述金融行业证件信息包括证件号码。 [0011]进一步地， 所述自学习证件知识库输出有证件类型和证件是否合 规的判断结果。 [0012]进一步地， 输入的所述待检核证件信息的数量 为一个或多个。 [0013]进一步地， 所述自学习证件知识库以报表的形式输出 数据检核结果。 [0014]本发明还提供一种金融行业的证件数据检核系统， 包括： [0015]自学习模块， 被配置为， 获取金融行业证件信息， 采用基于大数据的统计算法进行 存量特征的提取和自学习， 形成自学习证件知识库： [0016]证件知识库新增模块， 被 配置为， 向所述自学习证件知识库录入自定义检核规则； [0017]证件数据检核模块， 被配置为， 向所述自学习证件知识库中输入待检核证件信息， 获取数据检核结果。 [0018]进一步地， 所述金融行业证件信息包括证件号码。 [0019]进一步地， 所述自学习证件知识库输出有证件类型和证件是否合 规的判断结果。说　明　书 1/4 页 3 CN 115545864 A 3